Wertpapiergeschäft in Banken
Es ist genau der richtige Zeitpunkt für die Optimierung Ihres Wertpapiergeschäfts gemeinsam mit Horn & Company.
Wertpapiergeschäft ist bedeutender denn je
Die steigende Nachfrage der KundInnen nach Anlageprodukten, anhaltender Druck auf Zinsmargen sowie immer neue regulatorische Anforderungen rücken das Wertpapiergeschäft für Banken in den Fokus. Wir verfügen über extensive Erfahrung entlang der gesamten Wertschöpfungskette und sind starker Sparringspartner bei Strategieentwicklung und -umsetzung. Das Wertpapiergeschäft ist für Banken wichtiger als je zuvor: Dank einer neuen Wertpapierkultur steigt die Nachfrage nach Geldanlage kontinuierlich an. Gleichzeitig drängen Brokerage-Anbieter, FinTechs und Auslandsbanken mit innovativen Angeboten in den Markt, während die Regulierung den Rahmen für Anlageberatung immer weiter absteckt. Banken müssen sich hierzu zukunftsfest aufstellen. Die Expertise von Horn & Company erstreckt sich über die gesamte Wertschöpfungskette im Wertpapiergeschäft: Entlang dieser verbergen sich Potenziale, deren Erschließung für Banken erhebliche Mehrwerte generieren kann. Wir unterstützen Sie von der Ist-Analyse über die Zielbildentwicklung bis hin zur Umsetzung.
Unsere Expert:Innen für das Wertpapiergeschäft
Ausgewählte Referenzen im Wertpapiergeschäft
Reorganisation der Vertriebsorganisation einer großen deutschen Bank
Herausforderung
Unser Kunde ist eine traditionell im Kreditgeschäft mit sowohl Privat- als auch GeschäftskundInnen erfolgreiche deutsche Bank. Das Wertpapiergeschäft dagegen ist noch nicht Teil der „DNA des Hauses“. Die Vertriebsorganisation ist nicht auf Vermögensanlage ausgerichtet und die Produkte und Prozesse in diesem Bereich sind teilweise nicht marktfähig. Die im überdurchschnittlich vermögenden Kundenbestand der Bank vorhandenen Potenziale zum Ausbau des Provisionsergebnisses bleiben bisher ungenutzt.
Lösungsansatz
Über eine sowohl qualitative als auch quantitative Analyse des Status Quo werden Schwachstellen in der aktuellen Aufstellung identifiziert. Der Vertriebsschwerpunkt im Wertpapiergeschäft wird in der Breite weg von aufwendigen Beratungsdepots hin zu standardisierten Vermögensverwaltungen umorientiert. Für komplexere Formen der Kapitalanlage wird mit dem „Vermögensspezialisten“ eine eigene Beratungsfunktion geschaffen. Außerdem wird die Verantwortung für das Wertpapiergeschäft durch den Umbau der vertrieblichen Führungsstruktur in dieser verankert. Mit der Einführung von Videoberatung, einer telefonischen Orderhotline und Online-Brokerage werden zusätzliche Kanäle für das Wertpapiergeschäft geschaffen.
Optimierung der Anlageberatungsprozesse in einem deutschen Finanzinstitut
Herausforderung
Unser Kunde ist eine traditionsreiche deutsche Privatbank mit Fokus auf Private Banking und Wealth Management. Die Expertise des Hauses und seiner BeraterInnen – von der Marktanalyse über den Aktienhandel bis zum Risikomanagement – steht außer Frage. Die Vertriebsprozesse sind jedoch von hohen manuellen Aufwänden und fehlender IT-Unterstützung geprägt und daher im Ergebnis vielfach ineffizient. Außerdem besteht die Sorge, in der aktuellen Aufstellung nicht allen, insb. neueren, MiFID-Anforderungen (z. B. zu Nachhaltigkeitspräferenzen) gerecht zu werden. In der Konsequenz schrecken viele BeraterInnen vor individueller Anlageberatung zurück.
Lösungsansatz
| Im ersten Schritt erfolgt eine zügige, aber gründliche Erhebung der Ist-Prozesse. Über Expertengespräche innerhalb des Hauses sowie Benchmarking zu Prozessen wesentlicher Mitbewerber werden gezielt Pain Points und Ineffizienzen identifiziert. Außerdem wird von H&C-ExpertInnen überprüft, inwieweit die heutigen Prozesse Anforderungen des Anlegerschutzes erfüllen. Auf Basis des so identifizierten Anpassungsbedarfs wird ein Zielbild inkl. priorisiertem Umsetzungszeitplan entwickelt. Durch die Realisation von „Quick Wins“ schaffen wir schnell einen spürbaren Mehrwert für BeraterInnen und KundInnen der Bank. |
Die Horn & Company Banking Dashboards
Mit den eigens entwickelten Dashboards von Horn & Company erfahren Sie die relevantesten Neuigkeiten und Entwicklungen, sowie Kennzahlen zu Kryptowährungen und dem Bankensektor.
Das Banking-Dashboard bietet Ihnen einen Echtzeit-Überblick zu den aktuellen Nachrichten, Entwicklungen und Kennzahlen im Bankensektor.
Das Crypto-Dashboard ermöglicht es Ihnen, die neuesten Entwicklungen und Nachrichten rund um Kryptowährungen und -Technologien in Neartime zu verfolgen.